Agent général d’assurance exclusif Axa prévoyance et patrimoine
Parce que la base de la construction patrimoniale est votre revenu, il est nécessaire de vous protéger contre les aléas qui peuvent menacer votre confort de vie. Les aléas peuvent être incertains : maladie ou accident provoquant une incapacité ou une invalidité, ou certains : la retraite.
C’est une bonne nouvelle de payer des impôts, nous ne pouvons que vous souhaiter d’avoir la fiscalité de base la plus importante possible. Cependant cette fiscalité est une perte financière optimisable.
L’épargne est le patrimoine le plus facile à acquérir, et paradoxalement c’est également le patrimoine le moins bien géré.
C’est le patrimoine préféré des Français, l’immobilier est rassurant, mais l’on néglige souvent tous les tenants et aboutissants d’une stratégie immobilière.
C’est regrettable, mais le fruit de votre vie de travail sera imposé pour pouvoir être transmis aux personnes qui vous sont chères.
L’objectif de Louis était de percevoir un complément de revenu à la retraite, nous avons donc protégé ses revenus actuels qui servent de base de cotisation à sa retraite, développé fortement son patrimoine immobilier et financier, sans négliger pour autant sa fiscalité et sa transmission.
L’objectif de Lucas était la protection de la famille, nous avons donc protégé les revenus et les besoins en capitaux du foyer, utilisant tous les outils de transmission à notre portée, notamment les outils d’épargne et immobilier à notre disposition, sans négliger la fiscalité.
L’objectif de Louise était de réduire sa fiscalité personnelle, nous avons donc utilisé les outils immobiliers puis financiers pour alléger son avis d’impôt, tout en protégeant les revenus générateurs de cette fiscalité, sans négliger pour autant la transmission.
Nous sommes profondément convaincus de pouvoir vous être utile parce que nous travaillons différemment. Tout notre travail est centré sur vous, nous plaçons toujours vos intérêts avant l’acte d’achat. Le cabinet DP patrimoine, vous écoute, vous comprend, vous conseille et met en place la meilleure stratégie pour atteindre vos objectifs.
Analyse :
nous trouvons la meilleure
solution à vos attentes.
Engagement :
nous sommes là dans les bons
comme dans les mauvais moments.
Transparence :
pas de cachotteries sur
les contrats chez nous.
Collaboration :
nous co-créons les solutions avec vous.
Transmission :
nous vous enseignons
les bonnes pratiques patrimoniales.
J’ai fondé le cabinet sur 2 constats, le premier étant le besoin de conseil des clients face à un large choix de commerciaux mono-produit ou dépendant d’objectifs hiérarchiques. Deuxièmement, j’ai l’intime conviction que l’on peut gagner sa vie en faisant passer l’intérêt du client avant le sien. Et je ne veux surtout pas que cela change, nos conseils ne doivent pas être dictés par le profit.
Il n’y a pas de critères définis, le point le plus important est l’envie de faire mieux.
Par expérience nous savons que les personnes qui pensent ne pas être éligibles à nos services sont celles que nous aidons le mieux.
Nous demandons simplement une base nécessaire pour réaliser un bilan patrimonial, c’est-à-dire détenir des patrimoines financiers et/ou immobiliers ou la capacité à créer du patrimoine par l’épargne ou l’endettement.
Nous accompagnons également les indépendants dans la mise en place de leur protection sociale.
L’ADN du cabinet se veut gagnant-gagnant, c’est-à-dire que nous nous rémunérons uniquement sur la solution afin de vous garantir que nous mettrons tout en œuvre pour trouver la solution dont vous avez besoin.
Nous sommes tenus au secret professionnel, et de ce fait tous nos échanges sont confidentiels. Vous seul pouvez rompre ce secret professionnel et dire fièrement que vous travaillez avec le cabinet.
Nous ne sommes rémunérés que si nous trouvons les solutions et que vous les acceptez.
Nous vous accompagnons dans la durée et nous vous promettons de vous voir au moins 1 fois par an (et c’est un minimum).
Nous nous appuyons sur un réseau français de taille internationale pour vous sécuriser.
Cabinet DP Patrimoine, votre conseil en stratégie de patrimoine et en protection sociale basé à Lille. Agent général d’assurance exclusif Axa prévoyance et patrimoine. Immatriculé à l’ORIAS sous le numéro 21 000 777.
